PORTOFOLIUL DUMNEAVOASTRĂ ESTE ÎNCĂ MAI MIC DE 10% PE PIAȚA CORONAVIRUS? | Levin Papantonio Rafferty - Cabinet de avocatura pentru vătămări corporale

PORTFOLIO Dumneavoastră rămâne mai mult de 10 procente pe piața CORONAVIRUS?

Portofoliul tău este în continuare în scădere cu peste 10% în piața bursei Coronavirus? Atunci, consilierul tău are unele explicații de făcut!

Peter Mougey spune că nu ar trebui să acceptați niciodată „întreaga piață este în jos” scuză din partea consilierului. El scoate la iveală câteva concepții greșite comune despre cum este „piața”, cum arată diversificarea reală și cum să împingeți înapoi dacă scade cu mai mult de 10%.

S&P a revenit (deocamdată), dar nu cu mult timp în urmă, roller-coasterul se grăbea în jos. Când piața a început să scadă în spirală cu câteva luni în urmă, ați făcut clic pe contul dvs., ați văzut o scădere masivă a valorii și ați apelat la consilierul dvs. un apel de panică. Când în cele din urmă le-ați aflat, i-au spus: „Eh, ce vei face? Întreaga piață este în jos. Este în afara controlului nostru chiar acum. Nu te uiți la știri?” Desigur, următorul sfat este: "Nu ieși acum! Nu vrei să vinzi atunci când revine!"

A fost o călătorie stresantă sigur. Însă avocatul drepturilor investitorilor, Peter Mougey - un avocat național în domeniul securității și al fraudei de investiții la Pensacola, Florida, Levin, Papantonio, Thomas, Mitchell, Rafferty & Proctor, PA - spune că nu ar fi trebuit să fiți niciodată pe roller coaster. Mai mult, „Întreaga piață este în jos” nu este un permis gratuit. Dacă sunteți cu adevărat diversificat, contul dvs. de pensionare nu ar fi trebuit să scadă cu mai mult de 10%. Un portofoliu diversificat de acțiuni, obligațiuni și numerar pentru pensionari sau investitori aproape de vârsta de pensionare nu ar trebui să aibă pierderi în acest moment.

„Hai să clarificăm două lucruri în față”, spune Mougey. „Unu, oamenii folosesc cuvântul„ diversificare ”pentru a însemna că sunteți bine echilibrat între acțiuni, obligațiuni și numerar. Acesta este doar o mică parte din imaginea diversificării.

„În al doilea rând, oamenii spun„ piața ”ca și cum ar fi o entitate unică”, adaugă el. "Nu este. Există de fapt aproximativ 5,000 de indici pe piața de acțiuni din SUA și milioane la nivel mondial. Acordat, există doar câteva mai importante - dar chiar și în interiorul acelora există o multitudine de variații."

Indicii sunt alcătuiți din diverse sectoare industriale care conțin companii de dimensiuni diferite. De asemenea, fiecare indice are ponderi diferite pentru fiecare sector din industrie. De exemplu, unii indici sunt foarte ponderați în tehnologie, alții în energie.

"De obicei, ceea ce se întâmplă este că câteva sectoare se descurcă prost, nu întreaga piață", notează Mougey. "De exemplu, în prăbușirea pieței din 2000, dacă ați fi eliminat stocurile tehnologice din imaginea S&P 500, piața ar fi arătat oarecum normal."

Mougey spune că este cu adevărat diversificat de asemenea înseamnă că portofoliul dvs. de investiții este:

a) ponderat corespunzător similar cu indicii majori, astfel încât portofoliul dvs. are expunere la diferite tipuri de companii din cicluri de viață diferite

b) diversificat pe toate sectoarele industriei similare cu ponderile sectoriale în indicii majori

c) diversificat din punct de vedere al mărimii companiilor care alcătuiesc aceste sectoare

Pentru a ilustra, iată o privire rapidă la patru indici majori ai SUA, împreună cu modul în care au evoluat recent - și de ce.

INDICE: Standard & Poor 500.

 S&P 500 este considerată pe scară largă ca fiind cel mai bun calibru unitar de acțiuni americane cu capacitate mare și servește ca bază pentru o gamă largă de produse de investiții. Indicele include 500 de companii lider și surprinde aproximativ 80 la sută din capitalizarea de piață disponibilă.

PERFORMANȚA ANULUI: Suntem din nou la nivelul pieței din ianuarie 2020.

„Aici puteți vedea diferențele dintre ponderare”, spune Mougey. „În general, sectorul energetic a scăzut cu aproape 29 la sută, iar financiarul a scăzut cu aproape 18 la sută, totuși au o pondere relativ„ ușoară ”în interiorul S&P. Pe de altă parte, IT a crescut cu 11%, iar asistența medicală a crescut puțin - și puteți vedea cât de ponderate sunt acestea. Ca rezultat al tuturor acestor lucruri, performanța acestui indice este redusă sau este aproape de zero până la data actuală. "

Sector

index

Greutatea fiecărui sector la 6

Performanță YTD la 6/9/2020

Amestec mare

Indicele S&P 500

 

-1.70%

Energie

Indicele energetic S&P 500

3.21%

-28.86%

Financiari

Indicele financiar S&P 500

11.07%

-17.90%

Industrials

Indicele industrial S&P 500

8.30%

-12.07%

Utilități

Indicele S&P 500 Utlities

3.16%

-4.18%

Bunuri imobile

Indicele imobiliar S&P 500

2.91%

-3.78%

Capse de consum

S&P 500 Cont Staples Index

6.90%

-3.66%

materiale

S&P 500 Index materiale

2.56%

-3.56%

Sănătate

Indicele de îngrijire a sănătății S&P 500

14.43%

0.57%

Servicii de comunicare

S&P 500 Comm Svc Index

10.80%

1.57%

Discreționar de consum

S&P 500 Cons Discret Index

10.63%

6.69%

Tehnologia Informației

S&P 500 Info Tech Index

26.02%

11.24%

INDICE: Media industrială Dow Jones.

 Dow Jones Industrial Average indicele este o medie ponderată a prețurilor de 30 de stocuri de cipuri albastre care sunt, în general, liderii în industria lor. A fost un indicator pe scară largă al pieței bursiere începând cu 1 octombrie 1928.

PERFORMANȚA ANULUI: O scădere procentuală de 6%

„Dow este de obicei privit ca un indice al școlii vechi și învechit”, spune Mougey. "Are doar 30 de companii și nu are grupuri sectoriale, deci nu este foarte ilustrativ. Totuși, când te uiți la performanțele slabe recente ale companiilor precum Boeing, care este în scădere cu aproape 33% la sută, poți vedea de ce Dow performează așa prost acum chiar ".

30 Stocuri incluse în Dow Jones Industrial Media

stoc

Performanță YTD la 6/9/2020

Boeing

-32.84%

Tehnologii Raytheon

-28.00%

Walgreens

-21.65%

ExxonMobil

-20.81%

JP Morgan Chase

-19.41%

Dow

-16.30%

Disney

-14.34%

Blazon

-13.61%

Coco-Cola

-10.73%

american Express

-10.58%

Merck

-8.88%

Omidă

-7.74%

Călători

-7.20%

Pfizer

-5.64%

Goldman Sachs

-4.06%

Procter & Gamble

-4.02%

3M

-3.84%

Verizon

-3.76%

IBM

0.81%

Johnson & Johnson

1.41%

Cisco

1.67%

Nike

1.79%

McDonalds

2.23%

Walmart

3.02%

UnitedHealth

5.55%

Viza

6.27%

Intel

6.43%

Apple

17.68%

Home Depot

18.95%

Microsoft

21.00%


INDICE: Indicele compozit NASDAQ.

NASDAQ este un indice bazat pe capitalizare bazat pe capitalizare pe toate cele trei niveluri NASDAQ: Global Select, Global Market și Capital Market.

PERFORMANȚA ANULUI: până la 10%

"NASDAQ nu a fost cu adevărat afectat de volatilitatea coronavirusului, deoarece este ponderat la aproape 50 la sută din tehnologia informației", explică Mougey. "În momentul de față, dacă ai un portofoliu de tip NASDAQ, te descurci foarte bine. Pe de altă parte, dacă ai avut acest tip de portofoliu în 2000 în timpul bulei tehnologice, ai fost zdrobit."

index

Greutatea fiecărui sector la 6

Performanță YTD la 6/9/2020

Indexul compozit NASDAQ

 

10.12%

Indicele Băncii NASDAQ

1.93%

-24.81%

Indicele asigurărilor NASDAQ

0.73%

-14.51%

NASDAQ Altă financiară

3.50%

0.66%

Indicele industrial NASDAQ

32.04%

11.01%

Indicele de transport NASDAQ

1.17%

-9.88%

Indicele de îngrijire medicală NASDAQ

10.15%

9.68%

Index NASDAQ Telecomm

3.03%

8.10%

Index de calcul NASDAQ

47.44%

13.62%

INDICE: Russell 2000.

 Russell 2000 indicele este format din cele mai mici 2,000 de companii din Indexul Russell 3000, reprezentând aproximativ 8 la sută din capitalizarea totală a pieței Russell 3000.

PERFORMANȚA ANULUI: O scădere de 11%

„Companiile mai mici sunt mult mai volatile decât jucătorii mari”, spune Mougey. "Au explodat, dar se prăbușesc și se ard. Cu economia deprimată, nu este de mirare că întreprinderile mai mici se luptă, ceea ce înseamnă că nu este o surpriză că sectoarele Russell 2000 au performanțe slabe".

Linie de fund: Este riscant să investești prea mult în orice „tip” de sectoare industriale, în prea multe companii mici (mai ales dacă ești la pensionare sau aproape de pensionare din cauza volatilității mai mari pe care le aduc) sau chiar în prea multe companii mari . (Pe termen lung, capacele mici pot depăși capacele mari, dar având o greutate pentru companiile de toate dimensiunile, puteți reduce volatilitatea fără a sacrifica randamentele.)

În cazul în care portofoliul tău este supraponderal pentru orice sector din industrie, consilierul tău ar putea fi ceea ce Mougey numește „jockey stock”, ceea ce înseamnă că ei cred că pot alege stocuri mai bune decât restul pieței.

„Acesta este doar un singur moment în timp”, afirmă Mougey. "Dacă se întâmplă să fiți investit puternic în tehnologie chiar acum, v-ați descurcat bine în ultimele luni pentru că toți stăteam acasă comandând de pe Amazon și navigând pe Facebook. Dar niciun consilier nu ar fi putut prezice că acest lucru se va întâmpla și nici nu pot prezice ce se va întâmpla acum un an sau cinci ani. Nimeni nu poate trece pe piață. S-ar putea să aibă noroc pe termen scurt, dar pe termen lung, recoltarea stocurilor nu funcționează. În schimb, alocarea și diversificarea activelor împiedică sălbăticie se leagănă fără sacrificarea întoarcerilor ".

Deci, dacă ai scăzut cu peste 10%, ce ar trebui să faci? Iată sfaturile lui Mougey:

„Cereți consilierului dvs. o listă a sectoarelor industriei S&P 500, ponderile și performanța lor”, spune el. „Alături de fiecare sector industrial, rugați-l pe consilierul dvs. să enumere ponderea portofoliului dvs. și cum ați performat. Acest prim pas ar trebui să evidențieze problema. Dacă nu, căutați mai adânc și analizați ponderea portofoliului dvs. în acțiunile internaționale și companiile mai mici.

„Dacă încă nu vă simțiți mulțumiți, căutați o a doua opinie”, adaugă Mougey. „Linia de fund, nu accepta scuza„ întreaga piață este în scădere ”, deoarece un portofoliu bine diversificat, cu alocarea obligațiunilor de investiții nu ar trebui să scadă mai mult de 10 la sută."

Peter Mougey este partener în firma de avocatură din Pensacola, Levin Papantonio, și președintele departamentului de valori mobiliare al firmei. El își concentrează practica în domeniile de litigii complexe, servicii financiare, litigii de valori mobiliare și de denunțare sau de contencios.

De asemenea, a ocupat funcția de președinte al Comitetului NASAA, al Comitetului Executiv și al grupului de lucru pentru îmbunătățirea arbitrajului FINRA. În prezent, domnul Mougey face parte din Fundația PIABA însărcinată cu educarea investitorilor în colaborare cu SEC. În semn de recunoaștere a dedicării pe termen lung și susținut de a promova interesele investitorilor, a primit premiul PIABA Lifetime Distinguished Service Award de la colegii săi.

Levin, Papantonio, Thomas, Mitchell, Rafferty & Proctor, PA, există de mai bine de 65 de ani. Este una dintre cele mai de succes firme de avocati din America. Avocații săi se ocupă de cererile din întreaga țară care implică medicamente rețetate, dispozitive medicale, produse defecte, valori mobiliare și protecția consumatorilor.

Pe baza unor verdicturi și soluționări ale unei firme de avocatură care depășesc 4 miliarde de dolari, avocații săi de fraudă în valori mobiliare se angajează să caute justiție pentru victimele fraudei și comportamentului necorespunzător. Condusă de avocat Peter Mougey, trecutul președinte al barului național de valori mobiliare PIABA, departamentul de valori mobiliare și torturi de afaceri a reprezentat peste 1,500 de victime ale fraudei în investiții din toată țara, în instanțele de stat și federale și în arbitrajul industriei de valori mobiliare.

Pentru a afla mai multe, vă rugăm să vizitați www.levinlaw.com.